Digitale Prozesse, Finanzradar und Früherkennung von Potenzial

Unsere Echtzeit-Analytics ermöglichen Ihnen kostengünstige und digitale Abläufe sowie die schnelle Steigerung Ihres Ertrags

Finanzmining für Banken

Nutzen Sie das volle Potenzial der Finanzdaten Ihrer Kunden durch Echtzeit-Analytics und Funktionen zur Prozessautomatisierung. Realisieren Sie mühelos Anwendungsfälle wie 360-Grad-Analysen, Kunden-KYC, automatisierte Kreditentscheidungen, die Geeignetheitsprüfung für Finanzanlagen oder die Geldwäsche- und Betrugsprävention. Mit unseren Echtzeit-Analytics haben Sie beste Voraussetzungen für die schnelle Digitalisierung und Effizienzsteigerung Ihrer Prozesse.

Ebenso erreichen Sie mit unseren Analytics-Funktionen eine schnelle Ertragssteigerung. Dazu ermitteln wir Abdeckungslücken, Finanzoptimierungen sowie konkrete Up- und Cross-Selling-Signale für Finanzprodukte und auch für Services außerhalb des Finanzbereichs. Und wir liefern einen Zukunftsblick auf Ihre Kunden. Dazu gehören eine buchungsgenaue Vorausschau von Einnahmen und Ausgaben, die Liquiditätsentwicklung, künftige BWAs, Einnahmen-Überschussrechnungen und weitere Finanzdarstellungen. Und schließlich prognostizieren wir kritische Ereignisse. Beispiele dafür sind Lebensereignisse („Life Moments“) von Konsumenten sowie Liquiditätsengpässe und Frühindikatoren von Unternehmen im Wandel.

360-Grad-Kundenanalysen

Wir ermitteln binnen weniger Sekunden ein vollständiges und detailliertes Finanzbild Ihrer Kunden oder Leads. Digitalisieren Sie die Identitätsprüfung, treffen Sie automatisierte Kreditentscheidungen, führen Sie automatische Geeignetheitsprüfung von Geldanlagen durch und prüfen Sie Onboarding-Kriterien digital.

Das Ganze funktioniert sowohl für Retailkunden als auch für Geschäfts- und Firmenkunden. Bei Unternehmen sind sogar die automatisierte Erkennung von typischen Financial Due Diligence Indikatoren sowie die Identifikation von geschäftlichen Anomalien möglich.

Finanzradar für Unternehmen

Das Finanzradar ist das perfekte Finanz-Cockpit für Hausbanken, die die finanzielle Fitness ihrer Geschäfts- und Gewerbekunden evaluieren wollen. Und die schon jetzt einen Blick darauf werfen wollen, wie die finanzielle Zukunft ihrer Kunden aussieht, um sie proaktiv und passend zu beraten.

Wir ermitteln dabei komplette Finanzprofile zum Status Quo inklusive Finanzreihen (Liquiditätsrechnungen, BWA, usw.) sowie umfangreiche Frühwarnsignale und Empfehlungen zur Finanzoptimierung.

Das macht unsere Lösung zum unentbehrlichen Begleiter der Hausbank, und das alles in Echtzeit und ohne technisches „Finanzsprech“.

Früherkennung von Potenzialkunden

Wir erkennen frühzeitig Kunden mit Potenzial, so dass Sie stets den „ersten Aufschlag“ haben. Sei es beim mittelfristigen Übergang von Kunden aus dem Retail ins Affluent-Geschäft oder bei der Erkennung von Kunden, die in den nächsten Jahren für das Private-Banking in Frage kommen.

Wir liefern dabei sowohl die Alarm- und Empfehlungssignale als auch die Finanzvorausschau für die Kunden über die nächsten Jahre.

Automatisierte Kreditentscheidung

Wir erfassen Einnahmen und Ausgaben und erkennen Positiv- und Negativmerkmale sowie Anomalien im Vergleich zu Solkunden und zu ausgewählten Peer Groups. Weiterhin liefern wir eine Leistbarkeitsrechnung sowie eine detaillierte Finanzvorausschau des Kunden.

Damit haben Sie alle Indikatoren für die automatisierte Kreditprüfung und die Optimierung Ihrer Score Cards an der Hand. Kreditentscheidungen können innerhalb von Sekunden sicher getroffen werden.

Automatisierte Vermögensplanung

Finanzmining berechnet binnen Sekunden, wo der Kunde momentan und vor allem künftig steht. Das Ganze funktioniert auch für jahrzehntelange Vorausschauen und enthält die Details zu Anlageverhalten und Assetklassen.

Damit ermöglichen wir Ihnen eine passgenaue Finanz- und Vermögensplanung mit detaillierten Vorausschauen und Szenarienrechnungen.

Geldwäscheprävention (AML)

Unsere Echtzeit-Analytics erkennt die Überschreitung von Schwellenwerten bei ein und ausgehenden Zahlungen sowie verdächtige Quellen und Empfänger. Ebenso erkennen wir Zahlungen, für die es keinen sinnvollen wirtschaftlichen Grund gibt.

Wir unterstützen Sie damit bei der effizienten Umsetzung der überarbeiteten EU-Richtlinie 2015/849 sowie ggf. Ihren eigenen schärferen Regelungen.